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安联集团2014年再次实现收入利润双增长

2015-03-03

 

• 总收入增长10.4%至1,222.5亿欧元
• 营业利润增长3.3%至104亿欧元
• 归属于母公司股东的净利润增长3.8%至62.2亿欧元
• 按照新的股息分红政策,拟派股息为每股6.85欧元
• 2015年营业利润预期为104亿欧元,加/减4亿欧元

安联集团2014年再次取得优秀业绩,收入首次超过1,200亿欧元大关。根据初步数据,集团总收入上升10.4%至1,222.5亿欧元(上年同期为1,107.7亿欧元)。与此同时,安联集团的客户总数增长了200万至8,500万。

营业利润增长3.3%至104(上年同期为100.7)亿欧元,达到2014年11月目标预测区间的上端。2014年的营业利润预测区间为100亿欧元,加/减5亿欧元。归属于母公司股东的净利润同比增长3.8%至62.2(上年同期为60.0)亿欧元。

“地缘政治的紧张局势,持续的市场波动和利率的进一步下降,导致2014年全球经济增长低于预期,”安联集团首席执行官迈克尔•狄克曼指出。“尽管存在这些挑战,安联在营业收入、营业利润和净利润上均表现优秀。”

2014年,财产险和责任险业务实现了同比增长,并为安联集团贡献了超过一半的总营业利润。强劲的内部增长,特别是全球业务线和英国业务的增长,推动了产险保费的增长。2014年重大自然灾害的发生率大大低于2013年。

在寿险和健康险领域,法定保费收入和营业利润均实现两位数增长,这反映了安联产品在低利率环境下很受欢迎。得益于较好的投资回报,营业利润达到预测区间的上端。

由于太平洋投资管理公司(PIMCO)管理层的变化,资产管理业务的营业利润较低,符合预期。2014年,德盛安联资产管理公司的营业利润创出新高,并实现了资产净流入。

安联集团的偿付能力比率为181(上年同期为182)%,截至2014年底,股东权益再创新高,达到607(截至2013年底为501)亿欧元。

产险业务内部增长强劲

2014年,安联财产险业务的毛承保保费收入增长3.7%至483.2(上年同期为465.8)亿欧元,内部增长率达3.0%。2014年内部增长的主要动力来自安联全球业务线,以及安联英国零售业务的高增长。

2014年对新产品的强劲需求仍在继续,包括在德国的模块化家庭保障产品PrivatSchutz以及意大利的Allianz1。对意大利保险公司UnipolSai部分保险业务的收购,以及对Australian Territory Insurance Office一般保险业务的收购,扩大了安联在关键市场的财产保险业务。

2014年,安联产险的营业利润和综合成本率均受益于良性的自然灾害环境,但也受到一些因素的影响,包括在巴西、Fireman’s Fund和俄罗斯准备金的上升。在美国,安联将重新调整Fireman’s Fund,整合其企业保险业务,并剥离其零售保险业务。鉴于困难的经济条件,安联在俄罗斯和乌克兰的零售保险业务被重新调整。

得益于更高的承保业绩和稳定的投资回报,财产保险业务的营业利润增长2.2%至53.8(上年同期为52.7)亿欧元。综合成本率维持在94.3%不变。

“我们在财产保险领域实现了销量推动的强劲内部增长,我们新的模块化产品在核心市场的需求持续高企,”安联集团首席财务官Dieter Wemmer 表示。“我们在美国、俄罗斯和巴西的收购和调整都是重要组合措施,能促进我们财产险业务的良性发展。”

寿险及健康险:营业利润达到目标区间上端

2014年安联寿险和健康险业务法定保费增长18.6%至673.3(上年同期为567.8)亿欧元。保费增长主要来自安联在美国、意大利和德国的实体。

固定指数年金产品是美国市场的主要驱动力,其总保费增长了45亿欧元。自从2013年推向市场以来,寿险产品Perspektive已在德国售出93,000多张保单。投连趸缴产品Progetto Reddito 2014年继续在意大利市场发力,产生了超过10亿欧元的毛承保保费。

寿险及健康险业务的经营利润增长了22.8%至33.3(上年同期为27.1)亿欧元。新业务利润率上升至2.4(上年同期为2.1)个百分点。新业务价值上升至13.78(上年同期为9.52)亿欧元,这反映了盈利管理有所增强。

“寿险和健康险业务市场份额的增长,部分反映了我们产品设计的成功,符合当前的利率环境,”Dieter Wemmer指出。“不过,欧元区和美国的低利率将在未来几个季度对新业务利润率和规模造成压力。”

资产管理: 净流出被市场回报及外汇效应抵消

资产管理业务的收入整体下降10.8%至63.9(去年同期为71.6)亿欧元。这包括将某些实体从资产管理业务转到寿险/健康险和银行业务。

营业利润下降了17.6%至26.0(去年同期为31.6)亿欧元。这种变化主要是因为第三方管理资产平均规模的降低,以及2013年某私人基金非经常性的高额绩效费用。

截至2014年12月31日,安联资产管理总规模增长1.8%至18,010(上年同期为17,700)亿欧元。与此同时,第三方资产管理规模有所下降,为13130(上年同期为13610)亿欧元。 2,260亿欧元的第三方净流出在很大程度上,被市场回报上升以及有利的外汇汇率效应抵消。

截至2014年12月31日,资产管理三年跑赢基准的比率仍然十分优秀,达到84%(上年同期为85%),成本收入比有所上升,为59.2%(上年同期为55.9%)。

在PIMCO公司创始人比尔•格罗斯2014年9月份离开公司之后,新的投资管理团队已经到位,第三方净流出在他离开的消息公布后达到最高点,全年总金额为2,360亿欧元。

德盛安联资产管理公司是安联资产管理业务的第二大支柱,实现了连续八个季度资产净流入,自2012年建立新架构以来,营业利润首次超过4亿欧元。

“PIMCO的每周净流出在2014年第三季度末达到顶峰,随后出现明显的下降趋势,该趋势在2015年仍在持续,”Dieter Wemmer表示。“PIMCO强大且稳定的投资管理团队及其持续优异的投资业绩为2015年业绩进一步企稳打下了基础。投资研究公司晨星最近恢复了对PIMCO绝对回报基金的五星评级。这说明我们处在正确的轨道上。”

按照新的股息分红政策,拟派股息为每股6.85欧元

偿付能力II对资本要求做出了新的规定,安联集团据此对股息分红政策进行了重新定义。2014年11月,集团董事会和监事会通过了该项新政策。

自2014财年开始,归属于母公司股东净利润的50%将用于股息分红,而此前的比例为40%。按照新政策,董事会已经向监事会倡议将股息设定为每股6.85欧元,同比增长29%。2013财年,安联按照先前政策支付的股息为每股5.30欧元。

“修订后的股息分红政策反映了我们为未来发展的努力取得了成功,”迈克尔•狄克曼指出。“我们预计2015年的经济环境仍然充满挑战,我们2015年的营业利润预测为104亿欧元,加/减4亿欧元。”
 

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